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長期投資杭州灣區指數基金的都笑了|震蕩不止,定投來救

時間:2020-06-12

最近A股整體震蕩,因疫情、貿易摩擦等多重因素影響下,后市走勢仍面臨不確定性,但A股市場整體表現出了較強的韌性,中國資本市場有望成為國際資本的避風港。過去兩個月,北向資金持續凈流入A股市場,6月第一周的單周凈流入達240億元。

在波動起伏的環境下,對于大多數普通上班族投資者擇時很難,是否有簡單可靠的投資方法?小南推薦南粉們可以試試基金定投,尤其是指數基金定投。

股神巴菲特在2020年股東大會上表示,沒有理由停止在標普500指數基金上的投資。 

一、分批進場,降低組合成本

Q:一次性投資和定投有什么區別?

很多投資者會在行情較好時一次性投入近一年排名靠前的基金,但買入后可能就遭遇業績下滑。主要原因在于此類基金投資的領域或許估值較高,當遇到行業回調時,此類基金也將受到影響。其次,此類基金凈值相對較高,一次性投入會使得投資成本較高。

定投可以很好地避免普通投資者擇時難的問題,可以均攤投資成本,收益率曲線相對平緩,其精髓在于耐心等待牛市或者中級別反彈的到來,進而止盈收獲成果。

舉個例子,小南用1000元資金投資A基金,拉長時間周期來看,一次性投資和定投會使得平均持有成本不同,相對來說定投可以平滑投資成本。


一次性投資A基金

定投A基金

總份額

769.23份

779.21

平均成本

1.3000元

1.2875元

 

說明

假設2020年1月2日一次性投入A基金1000元,當日基金凈值為1.30

假設2020年1月2日,2月3日, 3月2日,4月2日,A基金基金凈值分別為1.30,1.20,1.40,1.25,每次投資250元

提示:以上數據不計入費率,僅供參考,具體以實際投資為準。

二、長期堅持,靜待花開

Q: 有人問,定投堅持不下去了怎么辦?

調整心態最重要,懂得定投的原理,交給時間去驗證。不少線上平臺可以實現一鍵定投,個性化設置每月具體定投時間、投資金額,省時省力又省心,可以避免市場下跌時下不了手的心態。

此外,第三方平臺購買費率通常較低,以南華中證杭州灣區ETF聯接基金A(基金代碼:007842)為例,投資1000元原購買費率為1.2%,申購費為12元,第三方平臺如天天基金、支付寶等平臺購買費率1折,購買成本僅1.2元。(以上費率僅供參考,具體以實際為準)

Q: 如何進行指數基金定投?

指數基金包括多類,常見的有ETF及ETF聯接基金。要進行投資,首先分清兩個名詞“ETF”和“ETF聯接基金“

ETF:交易型開放式指數基金,是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金;

ETF聯接基金:將其絕大部分基金財產投資于跟蹤同一標的指數的ETF,因此兩者的風險收益特征非常相似。

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普通投資者一般情況會選擇通過股票賬戶交易ETF,聯接基金可以通過銀行、券商、第三方銷售機構如螞蟻、天天等平臺進行交易,聯接基金可選擇以定投或者普通購買的方式進行投資,但ETF無法定投,因此通常說的指數基金定投是指聯接基金定投。

第一步:根據自己的風險偏好,選擇估值合理且有發展潛能的指數,開始定投跟蹤該指數的基金

指數一般分為寬基指數、行業和主題指數、策略指數以及其他市場的指數,例如商品指數、境外指數等。建議大家可以從寬基指數入手,進階版投資者可以考慮行業和主題指數、境外指數等,這幾類相對風險更高,都有自己的風險收益特征。

推薦中證杭州灣區指數,屬于寬基指數的區域主題型指數,從環杭州灣區域內選取100只流動性好、盈利能力高且兼具成長性的股票作為指數樣本股,從最新披露的年報及一季報來看,杭州灣區指數成分股中大部分重點公司營收及凈利潤穩中有升。指數ROE相比主要寬基指數仍然有較明顯的優勢,杭州灣區指數具備較高的長期投資價值。

跟蹤該指數的基金有南華中證杭州灣區ETF,以及南華中證杭州灣區ETF聯接基金(基金代碼:A類007842,C類007843),聯接基金A類和C類主要區別在于收費方式不同,A類會收取申購費,C類不收取申購費但贖回時會收取銷售服務費。

ETF聯接基金將其大部分資產投資于跟蹤同一標的指數的ETF,因此兩者的收益及風險特征相類似。小南用杭州灣區ETF每日凈值測算了投資杭州灣區ETF的收益,來模擬定投收益。從杭州灣區ETF上市日2019年2月22日開始,假設每月第一個交易日投資杭州灣區ETF1000元,到2020年6月9日,共獲利2935.59元,收益率達17.27%。

南華中證杭州灣區ETF

投資區間

2019年2月22日至2020年6月9日

投資日

每月第一個交易日

投資總期數

17期

投入總本金(元)

17 000.00

期末總資產(元)

19935.59

定投收益率

17.27%

數據來源:東方財富Choice基金定投計算器,開始日為首次扣款日,不計入費率,不考慮封閉期。 此模擬為歷史模擬收益率,使用歷史數據對基金定投的模擬不代表真實收益,也不代表未來的預期收益。 

提示:杭州灣區ETF只能通過一級市場申贖,二級市場買賣方式進行投資,實際上無法進行定投,以上僅做示例;若投資者想要參與杭州灣區指數定投,需選擇杭州灣區ETF聯接基金。

基金定投tips:基金定投并不是投資時間越長越好,止盈不止損,市場低迷或者回調時,以較低成本獲取籌碼,市場開始出現牛市或中級別反彈時,止盈入袋為安。

第二步:選擇合適的平臺,根據自己的資金情況開啟定投之旅吧~

以定投南華中證杭州灣區ETF聯接基金A(基金代碼:007842)為例,根據自己的使用習慣,打開支付寶、天天基金或其他正規平臺輸入“007842”(南華中證杭州灣區ETF聯接基金A),支付寶和天天基金都有普通定投和智慧定投兩種方式,可以根據自己的投資目標選擇合適的定投策略。

通過定投更容易收獲較好的投資體驗,無須糾結是否買在最低點,因為最低點很難預測,買在最低點更多是靠運氣。另一方面,波動也是我們獲取收益必須要承受的代價。請大家堅信長期持有的力量,理性看待波動,適當拉長投資周期。相信優秀的公司必將經歷時間的檢驗,所有基于價值的守候都有回響,讓我們一起做時間的朋友。

· 南華中證杭州灣區ETF,2018年12月14日成立,2019、2020Q1凈值增長率分別為32.76%、-7.09%,同期業績比較基準收益率分別為39.60%、-7.29%。數據來源:南華中證杭州灣區ETF定期報告,統計日期2018年12月14日至2020年3月31日,業績比較基準:中證杭州灣區指數收益率。

風險提示:南華基金管理有限公司(“本公司”)盡力為投資者提供全面完整、真實準確、及時有效的資訊信息。本材料并非法律文件,所提供信息僅供參考,本公司不對其準確性或完整性提供直接或隱含的聲明或保證。本材料不構成任何投資建議,投資者在投資前請參閱本公司在中國證監會指定信息披露媒體發布的正式公告和有關信息。本公司及其雇員、代理人對使用本材料及其內容所引發的任何直接或間接損失不承擔任何責任。指數過往漲幅不預示其未來表現,也不代表跟蹤該指數的指數基金未來業績?;疬^往業績不預示其未來表現,基金管理人管理的其他產品業績并不構成基金業績表現的保證?;鹩酗L險,投資需謹慎。

 


 

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